Eine umfassende und weitsichtige Finanzplanung beinhaltet die Betrachtung verschiedener Bereiche und berücksichtigt deren gegenseitige Wechselwirkungen und Verknüpfungen. Ziel einer Planung ist es, die individuellen Bedürfnisse und Wünsche mit den bestehenden finanziellen Möglichkeiten in einen optimalen Einklang zu bringen. Eine Finanzplanung ist eine finanzielle Prognose, die sich an Ihrem Lebenszyklus orientiert und entsprechend die künftige Entwicklung Ihrer Einnahmen und Ausgaben sowie Ihrer Vermögen und Schulden unter der Berücksichtigung von Finanzierungs-, Geldanlage-, Altersvorsorge-, Nachfolge- und Steueraspekte aufzeigt. Dies unter Beachtung Ihrer finanziellen Ziele. Sie wird benötigt als Unterstützung bei bevorstehenden finanziellen Meilensteinen zu tragfähigen und guten Entscheidungen.
Der bevorstehende Ruhestand wird unter verschiedensten Blickwinkeln geplant und vorbereitet. Dabei stehen Ihre Bedürfnisse nach Sicherheit, Wünsche und Ziele im Mittelpunkt.
Einem unbeschwerten Ruhestand soll nichts im Wege stehen und möglichst frei sein vor unliebsamen Überraschungen.
Ein realistisches Budget bildet die Voraussetzung für jede seriöse Finanzplanung.
Eine seriöse Vorsorgeanalyse für die finanziellen Folgen bei Invalidität und Tod bildet nebst dem Budget die Basis einer ganzheitlichen Finanzplanung.
Private Regelung für eine allfällgie Bevormundung durch die Einsetzung eines Vorsorgebeauftragten, bevor es der Staat übernimmt.
Im Sinne einer Diversifikation der Pensionskassensysteme eignet sich eine Aufteilung des versicherten Lohns auf zwei Vorsorgeeinrichtungen. Damit kann in der Basisvorsorge (obligatorischer Teil der 2. Säule) die Optimierung des Versicherungsschutzes angestrebt werden, während im überobligatorischen Bereich der 2. Säule, der Kadervorsorge, auf die Verstärkung des Sparprozesses mit individueller Bewirtschaftung fokussiert wird.
Die sorgfältige Klärung Ihrer güter- und erbrechtlichen Situation stellt den Ausgangspunkt für Ihre Nachlassplanung dar. Ich zeige Ihnen die gesetzlichen Grundlagen und wie Sie mittels eigenhändigem Testament oder notariellem Ehe- und Erbvertrag Ihren Nachlass in die gewünschten Bahnen steuern. Selbstverständlich unterstütze ich Sie auch bei Erbteilungen.
Das Unternehmen wird schlank und leicht gemacht, damit einer geplanten Übergabe nichts im Wege steht.